Wat ik heb gelezen over het plan: het is geen alternatief voor een AOV, het ìs een AOV. Maar dan met een ander naampje.
In de basis verzorgen ze allebei een inkomen bij arbeidsongeschiktheid. En of de één beter is dan de ander? Dat hangt puur van de voorwaarden en de gekozen dekking af.
Beiden zijn overigens schadeverzekeringen, wat inhoudt dat er nooit méér MAG worden uitgekeerd dan er werkelijk aan schade is geleden. Als je € 200.000 euro opgeeft als te verzekeren inkomen, maar op het moment van het intreden van (onder de polis gedekte) arbeidsongeschiktheid lag dat inkomen per ongeluk op € 50.000, dan wordt op basis van dat laatste bedrag uitgekeerd. Je bent dus oververzekerd geweest = premie voor niks betaald.
Het betrekken van je boekhouder in verzekeringsbeslissingen is niet altijd een sluitend advies: niet iedere boekhouder heeft ook verstand van verzekeringen.
